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復華不動產ETF(00712) vs 台股大盤指數ETF(例如0050) 存哪一個比較好?

已更新:2021年6月27日

最近復華不動產ETF(00712) 高達6%的高股息殖利率在FB社團,各股市討論區成了熱門話題。很多人也在問每年領6% ,存這檔00712不就可以當包租公、 包租婆安穩退休?


個人也很好奇 ,股息殖利率這麼高, 為何之前乏人問津? 沒太多人拿來存股呢?跟大盤指數ETF相比,存哪個比較好呢?


回答這個問題,過去的績效應該能說明部分答案 。

因為台灣掛牌的兩檔Reits ETF - 00712及00714 都是2017年才掛牌,上市期間太短,過去資料無法充分反應完整景氣循環,但這兩檔的美國本尊- REM及VNQ很早就上市, 假設股息再投資,回測2008.01~ 2021.05 REM 、VNQ及iShares MSCI Taiwan ETF(用來代替0050) ,讓人很意外的是 00712的美國本尊- REM 年化報酬率只有2.24%,遠低於 配息較低的00714美國本尊-VNQ 8.14%及台股大盤指數ETF的年化報酬率8.57%。

所以從過去績效來看 ,大盤指數ETF(如0050) 才是比較好的存股標的, 如果要存Reits ETF配息較少的00714 表現較好。


00712 這麼高的配息跑哪去了呢? 很明顯因為00712是高槓桿型商品, 波動大, 常常1年大賠, 1年大賺, 長期存股,往往賺了股息 賠了價差。


不過00712的高波動蠻適合做波段操作, 觀察REM 2008~2021年報酬資料, 往往前一年下跌, 次一年就會有約20%的漲幅, 所以00712的操作很簡單, 就是在下跌年度的最後一天買進, 隔年就可以有約2成的獲利 。因為00712去年大跌所以在年初買進的朋友, 現在應該都笑開懷 。

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